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發(fā)現(xiàn)將錢打入騙子賬戶后立刻做兩件事：一是想辦法“凍”住騙子網(wǎng)銀賬戶，二是迅速報警

發(fā)布于：2015-4-28 8:57:17　　瀏覽：73056次

　　如今騙子的詐騙手段層出不窮，而不少群眾缺乏相關(guān)的專業(yè)防范知識，使得騙子容易詐騙得逞。如果發(fā)現(xiàn)受騙時已經(jīng)將錢打到了騙子賬戶里，我們應(yīng)該怎么辦？希望下面兩個追回?fù)p失的案例給大家一些啟示。
　　匯錢后發(fā)覺被騙33萬追回30萬
　　去年9月2日，在南京做鋼材生意的張某接到一個叫彭某的人打來的電話，稱有145噸螺紋鋼要出手。當(dāng)天下午張某安排駕駛員到上海提貨，張某的妻子朱女士依約通過工商銀行網(wǎng)上銀行，將32萬元貨款打到彭某賬戶上，另1萬元打到彭某的農(nóng)行賬戶上�？刹痪民{駛員打電話告訴張某，他提不到貨，貨物另有主人。
　　張某夫妻倆馬上反應(yīng)過來，自己被騙了。朱女士當(dāng)即撥打工商銀行客服電話尋求幫助。銀行客服工作人員指導(dǎo)朱女士，用彭某的工行賬號登錄工商銀行網(wǎng)上銀行，并連續(xù)3次輸錯密碼，致彭某的網(wǎng)銀賬戶被鎖死，這樣，便能暫時阻止彭某使用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)出大額款項。但此時彭某通過ATM 機(jī)先后取走了工行賬戶的2萬元贓款、農(nóng)行賬戶的1萬元贓款。
　　張某迅速報警，派出所民警火速聯(lián)系銀行方面凍結(jié)了彭某的涉案工行銀行賬戶。不久，辦案民警在福建省將彭某抓獲。
　　經(jīng)查，當(dāng)天網(wǎng)下最高取款額度2萬元用盡后，彭某想通過工行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)走剩余贓款時，發(fā)現(xiàn)賬戶被鎖死無法操作。彭某歸案后，公安機(jī)關(guān)將其賬號內(nèi)凍結(jié)的30萬元贓款，經(jīng)合法手續(xù)提取交給了受害人張某夫婦。近日，法院根據(jù)查明的事實，以詐騙罪判處彭某有期徒刑6年8個月，并處罰金10萬元，責(zé)令彭某退賠3萬元，發(fā)還受害人。
　　匯給騙子139.8 萬元警方全部追回
　　去年3月7日10時許，南京市公安局鼓樓分局中央門派出所接到開藥店的夏某報警，稱其被騙了139.8萬元。據(jù)夏某介紹，他接到號碼為025110、自稱是南京市公安局的電話，對方稱其員工朱天天涉嫌一起制販毒案件。因3年前店里確實有個叫朱天天的員工，夏某將信將疑。對方將電話轉(zhuǎn)至“福建檢察院”，“檢察院”讓夏某在電腦上打開一個所謂的“中國人民最高檢察院官方網(wǎng)站”，　　夏某看到朱天天的照片在全國通緝專欄，這下夏某徹底慌了神，于是按照對方指示，將自己銀行卡卡號和密碼輸入對方指定網(wǎng)站頁面中配合“調(diào)查”。很快，夏某收到手機(jī)短信提示，139.8萬元被　轉(zhuǎn)走。此時夏某恍然大悟，方知受騙，于是立即向警方求助。
　　民警一方面讓夏某的員工到ATM 機(jī)上故意輸錯夏某銀行卡的密碼，將銀行卡暫時鎖住，防止匯入夏某卡上的流動資金再次被轉(zhuǎn)走；同時登錄騙子銀行卡的網(wǎng)上銀行，故意輸入錯誤密碼，將該卡暫時鎖住，拖延犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)移資金的時間。
　　另一方面，民警迅速與銀行取得聯(lián)系，在得知該款項尚在嫌疑人的銀行卡內(nèi)后，民警請求銀行終止交易，報請開卡銀行暫時凍結(jié)犯罪嫌疑人的銀行卡賬戶。但犯罪嫌疑人此時前往柜面解鎖，仍然可以將錢款轉(zhuǎn)走，所以關(guān)鍵是迅速將犯罪嫌疑人的銀行卡徹底凍結(jié)，才能確保資金安全。于是民警與夏某立刻趕到犯罪嫌疑人的開卡行辦理了凍結(jié)業(yè)務(wù)，與此同時，凍結(jié)存款的法律文書也送到了銀行。
　　此時，夏某被轉(zhuǎn)走的139萬余元仍在嫌疑人使用的銀行卡內(nèi)。民警很快查到嫌疑人銀行卡的開卡人馬某在山東威海某地，馬某并不是詐騙嫌疑人，他也不知道自己辦過這張銀行卡。3 月14 日中午，139.8萬元回到夏某的賬戶。
　　追回被騙的錢要做兩件事
　　上述兩起通訊（網(wǎng)絡(luò)）詐騙案之所以能夠成功追回被騙的錢，主要是因為兩點(diǎn)：一是事主第一時間“凍”住了犯罪分子的網(wǎng)銀賬戶；二是事主發(fā)現(xiàn)得早、報案及時。
據(jù)辦案民警介紹，當(dāng)遇到此類案件時，除了報警，要第一時間登錄騙子銀行賬號所屬的網(wǎng)銀頁面，把他的賬號輸進(jìn)去，然后在密碼一欄里，故意輸錯3次，凍結(jié)他的網(wǎng)銀登錄功能，事主可以通過電腦，智能手機(jī)登錄騙子所持銀行卡的官網(wǎng)進(jìn)行操作。
　　這樣能有效防止騙子通過網(wǎng)銀迅速轉(zhuǎn)走大額款項，為警方的進(jìn)一步止損工作爭取時間，提高止損的成功率。
　　這里要特別注意的是，據(jù)工商銀行工作人員介紹，對網(wǎng)銀的暫時凍結(jié)都是到“明日”為止，也就是說，每天只要過了凌晨零點(diǎn)，就可以再次嘗試對之前的賬號進(jìn)行登錄，解凍時間并不是以“24小時后”來計算的。如果累計輸錯6次，就必須到銀行柜臺解凍。所以事主一定要在第2天凌晨零點(diǎn)后再通過網(wǎng)銀進(jìn)行輸錯密碼操作。
但此舉卻不能鎖死線下取款，即ATM 機(jī)取款，無法達(dá)到徹底凍結(jié)賬戶的目的。所以接下來最關(guān)鍵的是迅速報案，由警方依法徹底查封凍結(jié)騙子賬戶，這樣才可阻止騙子在線上線下的一切取款或轉(zhuǎn)賬操作。
　　民警介紹，騙子因大多使用的是別人的身份證，與身份證上的照片相貌有明顯差距，加上銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)外往往都有大量監(jiān)控設(shè)備，不管到柜面還是ATM 機(jī)取錢，都必定會留下清晰影像，所以近年來，大多數(shù)詐騙團(tuán)伙都用網(wǎng)上銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。因此，在發(fā)現(xiàn)將錢打入騙子賬戶后，第一時間凍結(jié)網(wǎng)銀是必要的。
　　不管騙子用什么手段行騙，只要涉及匯款的，都可以用上述止損方式來處理，盡力挽回?fù)p失。

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