吉林省人民檢察院
就伊通河污染問(wèn)題發(fā)送檢察建議
2015年，吉林省伊通縣檢察院在履行職責(zé)中發(fā)現(xiàn)，伊通縣境內(nèi)的伊通河上游污染嚴(yán)重，向上級(jí)檢察機(jī)關(guān)進(jìn)行了專門匯報(bào)。吉林省檢察院對(duì)這一情況高度重視，將推進(jìn)伊通河上游流域治理工作作為工作的重點(diǎn)，將伊通縣生活垃圾處理廠污染案列入全省公益訴訟試點(diǎn)首批16個(gè)重點(diǎn)督辦的公益訴訟案件，省檢察院檢察長(zhǎng)楊克勤專程赴伊通縣進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)踏查。在省檢察院指導(dǎo)下，伊通縣檢察院向該縣住建局發(fā)出立即整改的檢察建議。伊通縣委、縣政府對(duì)檢察建議十分重視，召開專題會(huì)議研究整改措施，并采取了停用垃圾處理廠、填埋原有固體垃圾、采購(gòu)安裝無(wú)害化處理設(shè)備等措施進(jìn)行整改。
伊通河上游污染持續(xù)多年，成因比較復(fù)雜。四平市、伊通縣政府近年來(lái)采取了建設(shè)污水處理廠、鋪設(shè)污水管網(wǎng)、關(guān)停相關(guān)污染企業(yè)等方式進(jìn)行了治理，但因治理措施不夠統(tǒng)一科學(xué)、地方政府財(cái)力和技術(shù)水平有限等原因，污染問(wèn)題一直未得到根治。省檢察院與四平市檢察院、伊通縣檢察院專門組成聯(lián)合調(diào)研組，對(duì)伊通河污染成因及對(duì)策進(jìn)一步深入調(diào)研，形成了專題報(bào)告，于2016年初向省委書記巴音朝魯同志和時(shí)任省長(zhǎng)蔣超良同志匯報(bào)了該案的進(jìn)展情況，并于2016年2月15日向吉林省政府發(fā)出了關(guān)于推進(jìn)伊通河綜合治理的檢察建議。
該檢察建議根據(jù)《中華人民公民共和國(guó)環(huán)境保護(hù)法》第二十八條：“地方各級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)根據(jù)環(huán)境保護(hù)目標(biāo)和治理任務(wù)，采取有效措施，改善環(huán)境質(zhì)量。未達(dá)到國(guó)家環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的重點(diǎn)區(qū)域、流域的有關(guān)地方人民政府，應(yīng)當(dāng)制定限期達(dá)標(biāo)規(guī)劃，并采取措施按期達(dá)標(biāo)。”向吉林省政府提出以下建議：
■ 一是將伊通河治理納入省“十三五”發(fā)展規(guī)劃，并對(duì)上游治理工作優(yōu)先重點(diǎn)安排；
■ 二是對(duì)伊通縣給予資金、技術(shù)、政策等方面支持；
■ 三是協(xié)調(diào)四平市政府、長(zhǎng)春市政府建立伊通河流域環(huán)境監(jiān)管協(xié)調(diào)配合機(jī)制；
■ 四是研究制定環(huán)境治理過(guò)程中給相關(guān)縣域的補(bǔ)償機(jī)制；
■ 五是從法律層面加強(qiáng)伊通河污染治理監(jiān)管工作。
這是全國(guó)檢察機(jī)關(guān)恢復(fù)重建以來(lái)第一份由省級(jí)人民檢察院向省級(jí)人民政府發(fā)出的檢察建議。該份檢察建議得到了時(shí)任吉林省長(zhǎng)蔣超良同志的重視，批示：“要配合好公益訴訟，同時(shí)，必須依法落實(shí)生態(tài)安全維護(hù)的各項(xiàng)舉措�！奔质≌畬⒁镣ê尤饔蛑卫砉ぷ骷{入全省“十三五”時(shí)期發(fā)展規(guī)劃。各級(jí)政府總投資達(dá)500多億元，伊通河百里生態(tài)長(zhǎng)廊建設(shè)工程加快推進(jìn)，生態(tài)效應(yīng)和紅利進(jìn)一步釋放。
吉林省檢察機(jī)關(guān)充分發(fā)揮檢察職能，利用訴前程序，依法科學(xué)運(yùn)用檢察建議等監(jiān)督方式，促使行政機(jī)關(guān)依法正確履行職責(zé)，增強(qiáng)了監(jiān)督實(shí)效，通過(guò)公益訴訟推動(dòng)伊通河全流域綜合治理，成為了“辦理一案，治理一片，惠及一方”的典型范例。
山東省寧陽(yáng)縣人民檢察院
就農(nóng)用地保護(hù)問(wèn)題發(fā)送檢察建議
2018年，山東省寧陽(yáng)縣人民檢察院在辦理崔某涉嫌非法占用農(nóng)用地一案中，經(jīng)調(diào)查核實(shí)查明：2018年1月份至2月初崔某未經(jīng)國(guó)土資源部門許可，在基本農(nóng)田內(nèi)非法開采砂巖坑兩處，經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)，累計(jì)開采量為38725.5立方米，破壞基本農(nóng)田18174.5平方米，折合27.29畝，非法獲利40萬(wàn)余元，造成基本本農(nóng)田大量毀壞。該案于2018年2月7日移交公安機(jī)關(guān)，公安機(jī)關(guān)于當(dāng)日立案?jìng)刹椋?月15日寧陽(yáng)縣人民檢察院以崔某涉嫌非法占用農(nóng)用地罪批準(zhǔn)逮捕。案發(fā)后國(guó)土資源部門僅將此案作為刑事案件結(jié)案處理，未依照《中華人民共和國(guó)土地管理法》第六十六條第一款和《中華人民共和國(guó)土地管理法》第七十四條、第七十五條等規(guī)定對(duì)崔某破壞基本農(nóng)田和耕地行為依法作出責(zé)令限期恢復(fù)被破壞的土地植被的行政處理決定，崔某破壞的土地表面植被仍然沒(méi)有恢復(fù)，破壞了生態(tài)資源，社會(huì)公共利益受損。
山東省寧陽(yáng)縣人民檢察院依據(jù)《中華人民共和國(guó)行政訴訟法》第二十五條第四款、《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于檢察公益訴訟案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》第二十一條、最高人民檢察院《人民檢察院檢察建議工作規(guī)定（試行）》第三條、第五條第（二）項(xiàng)的規(guī)定，于2018年4月18日向縣國(guó)土資源部門提出如下檢察建議：
■ 1.對(duì)崔某下達(dá)責(zé)令限期改正通知，責(zé)令崔某限期恢復(fù)被破壞的土地植被，逾期不改正，責(zé)令其繳納復(fù)墾費(fèi)，其繳納的復(fù)墾費(fèi)專項(xiàng)用于恢復(fù)被破壞的土地，及時(shí)修復(fù)受損生態(tài)資源；
■ 2.對(duì)近年來(lái)查辦的破壞土地的案件進(jìn)行詳細(xì)排查摸底，對(duì)履行土地復(fù)墾義務(wù)的違法行為人依法責(zé)令限期改正，逾期不改正的，責(zé)令其繳納復(fù)墾費(fèi)；
■ 3.對(duì)破壞土地違法犯罪行為開展執(zhí)法檢查，加大打擊力度。
寧陽(yáng)縣檢察院對(duì)該檢察建議進(jìn)行了宣告送達(dá)，通過(guò)多媒體示證，對(duì)檢察建議進(jìn)行了說(shuō)理論證。國(guó)土資源部門領(lǐng)導(dǎo)當(dāng)場(chǎng)表示，非常感謝縣檢察院對(duì)國(guó)土部門的執(zhí)法活動(dòng)提出了非常有針對(duì)性的建議，虛心接受，將召開專題會(huì)議認(rèn)真研究落實(shí)檢察建議的提出的問(wèn)題，以強(qiáng)有力的舉措，扎扎實(shí)實(shí)的整改，讓檢察建議取得滿意的效果。
發(fā)出檢察建議后，寧陽(yáng)縣檢察院與國(guó)土資源部門多次溝通，實(shí)地查看被非法破壞土地的恢復(fù)情況，對(duì)整改情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，并與縣國(guó)土局工作人員進(jìn)行交流，了解在整改過(guò)程中出現(xiàn)的難題，共同提出解決問(wèn)題的辦法，督促其盡快按照檢察建議的要求認(rèn)真落實(shí)，確保問(wèn)題得到整改。
2018年6月12日，縣國(guó)土資源部門書面回復(fù)：在收到檢察建議書當(dāng)天，對(duì)崔某下達(dá)責(zé)令限期改正通知，責(zé)令崔某限期恢復(fù)被破壞的土地植被，逾期不改正，責(zé)令其繳納復(fù)墾費(fèi)。并通知當(dāng)?shù)貒?guó)土所對(duì)該案違法現(xiàn)場(chǎng)督促整改和恢復(fù)，目前被毀農(nóng)田基本修復(fù)完畢，整理后的土地已種植花生等農(nóng)作物。以后工作中將積極采取有效措施，加強(qiáng)監(jiān)管巡查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)執(zhí)法、及時(shí)打擊各類破壞土地違法開展礦產(chǎn)資源行為。
通過(guò)此次檢察監(jiān)督工作，共同推動(dòng)侵害公益問(wèn)題得到及時(shí)有效解決，寧陽(yáng)縣檢察院通過(guò)檢察建議，既保護(hù)了公益，又促使行政機(jī)關(guān)轉(zhuǎn)變了長(zhǎng)期以來(lái)移送公安機(jī)關(guān)即結(jié)案的錯(cuò)誤理念，形成嚴(yán)格執(zhí)法和公正司法的良性互動(dòng)，取得了良好的法律效果和社會(huì)效果，真正做到以案釋法，“查處一案、教育一片”的作用。
福建省福州市晉安區(qū)人民檢察院
就匯款沖正業(yè)務(wù)問(wèn)題發(fā)送的檢察建議
2018年，福建省福州市晉安區(qū)人民檢察院在辦理公安機(jī)關(guān)提請(qǐng)批準(zhǔn)逮捕的陳某等人涉嫌詐騙一案中發(fā)現(xiàn)，陳某等人向某超市采購(gòu)購(gòu)物卡過(guò)程中，通過(guò)在銀行網(wǎng)點(diǎn)先轉(zhuǎn)賬某超市賬戶一筆大額匯款，待轉(zhuǎn)賬成功并拍攝匯款憑證后，再向銀行申請(qǐng)將前項(xiàng)匯款撤回并分多筆匯款重新轉(zhuǎn)入某超市賬戶，即將一筆匯款通過(guò)銀行沖正（在銀行業(yè)務(wù)中，沖正是指對(duì)一筆正交易的反交易。如一筆取款，當(dāng)因超時(shí)收不到回應(yīng)或者其他原因交易不成功時(shí)，需要對(duì)原始取款發(fā)一個(gè)沖正交易，防止交易失敗了卻又記下了客戶帳。另外，如一期賬單銀行多收了客戶費(fèi)用，待銀行核實(shí)后，銀行會(huì)把這筆多收金額反方向記賬，減去多收金額，這也被稱為“沖正”）業(yè)務(wù)獲得兩倍數(shù)額的匯款憑證，之后使用匯款憑證照片騙取超市購(gòu)物卡。犯罪嫌疑人在長(zhǎng)達(dá)半年的時(shí)間內(nèi)，通過(guò)前述作案方式，先后在三家銀行網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施9次15筆虛假?zèng)_正操作，騙取了某超市公司2700余萬(wàn)元購(gòu)物卡資金。
同時(shí)，晉安區(qū)院發(fā)現(xiàn)，銀行在辦理其虛假?zèng)_正業(yè)務(wù)申請(qǐng)過(guò)程中，存在不核實(shí)其沖正事由便將已入賬某超市賬戶的匯款撤回，或使用犯罪嫌疑人提供的虛假某超市財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人號(hào)碼核實(shí)情況，且部分銀行網(wǎng)點(diǎn)在發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人不正常頻繁開展沖正業(yè)務(wù)后，僅僅是拒絕該犯罪嫌疑人在該網(wǎng)點(diǎn)繼續(xù)辦理沖正業(yè)務(wù)，致使犯罪嫌疑人在其他網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施同樣的犯罪能夠繼續(xù)得逞。
針對(duì)案發(fā)銀行沖正業(yè)務(wù)存在的漏洞，區(qū)檢察院于2018年3月29日向該銀行提出檢察建議：
■ 1. 近期在全省范圍內(nèi)集中開展一次對(duì)錯(cuò)賬沖正業(yè)務(wù)的全面檢查工作，排查可能存在的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)隱患，梳理關(guān)鍵操作環(huán)節(jié)和重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確保匯款沖正業(yè)務(wù)合規(guī)有序。
■ 2. 完善沖正業(yè)務(wù)規(guī)范和流程監(jiān)管。進(jìn)一步加強(qiáng)沖正業(yè)務(wù)合規(guī)流程整合，完善業(yè)務(wù)規(guī)范并建章立制，提高銀行集中授權(quán)部門的監(jiān)管力度，深化日常監(jiān)管，督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真執(zhí)行沖正業(yè)務(wù)操作規(guī)范和流程，嚴(yán)控沖正業(yè)務(wù)的合規(guī)適用范圍。
■ 3. 建立針對(duì)錯(cuò)賬沖正等低頻高危異常業(yè)務(wù)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度，完善業(yè)務(wù)軟件，提升安全處理和預(yù)警的技術(shù)含量，暢通相關(guān)業(yè)務(wù)條線和機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)共享。
■ 4. 加強(qiáng)對(duì)一線業(yè)務(wù)人員和管理人員的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和廉潔教育。對(duì)一線經(jīng)辦柜員、審核人員和管理人員等相關(guān)工作人員，加強(qiáng)內(nèi)控制度、管理規(guī)定、法律法規(guī)的學(xué)習(xí)教育，增強(qiáng)其責(zé)任感和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，切實(shí)提升履職水平。
■ 5. 注重對(duì)銀行會(huì)計(jì)憑證材料、客戶簽字憑證、監(jiān)控材料等證明力較強(qiáng)證據(jù)的保管工作。確保違法行為發(fā)生后，辦案機(jī)關(guān)能夠調(diào)閱完整的相關(guān)證據(jù)材料，及時(shí)查清事實(shí)、打擊犯罪，最大限度挽回客戶的經(jīng)濟(jì)損失和銀行信譽(yù)。
晉安區(qū)檢察院領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)前往該銀行當(dāng)面送達(dá)了檢察建議書，該銀行負(fù)責(zé)人及該行風(fēng)控、紀(jì)檢部門同志對(duì)檢察建議高度重視，當(dāng)場(chǎng)表示積極開展相關(guān)業(yè)務(wù)條線的漏洞風(fēng)險(xiǎn)整改工作。同時(shí)，為保證檢察建議效果，晉安區(qū)院指定專人持續(xù)跟蹤建議落實(shí)整改情況。
2018年4月9日至11日，案發(fā)三家銀行網(wǎng)點(diǎn)先后向晉安區(qū)院反饋了風(fēng)險(xiǎn)排查和加強(qiáng)柜員風(fēng)險(xiǎn)提示交易等先期整改開展情況。
2018年5月28日，該銀行就檢察建議落實(shí)情況正式復(fù)函晉安區(qū)院，表示該行高度重視檢察建議，該行領(lǐng)導(dǎo)召集相關(guān)條線和單位，研究了整改方案，全面部署落實(shí)整改工作，積極開展追贓挽損，尤其對(duì)2017年以來(lái)福建省內(nèi)所有銀行網(wǎng)點(diǎn)的沖正業(yè)務(wù)進(jìn)行了專項(xiàng)排查。
同時(shí)，采取了多項(xiàng)整改措施：通過(guò)梳理匯款、錯(cuò)賬沖正業(yè)務(wù)制度和流程，統(tǒng)一了該行審核標(biāo)準(zhǔn)，完善了業(yè)務(wù)操作規(guī)范；通過(guò)組織開展“學(xué)制度、識(shí)風(fēng)險(xiǎn)、重執(zhí)行”專項(xiàng)教育活動(dòng)，加強(qiáng)了員工合規(guī)文化教育；通過(guò)建立錯(cuò)賬沖正交易逐筆質(zhì)檢、強(qiáng)化電子報(bào)表日常監(jiān)控、將沖正等高危低頻業(yè)務(wù)納入現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目，使該行日常檢查監(jiān)督得到有效提升；通過(guò)明確風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路徑和渠道、完善橫縱結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制，使該行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和聯(lián)防聯(lián)動(dòng)得到提升；同時(shí)，該行還加強(qiáng)了對(duì)業(yè)務(wù)憑證、監(jiān)控錄像等證據(jù)的保存工作。
福建省福州市晉安區(qū)檢察院立足職能，通過(guò)辦案敏銳發(fā)現(xiàn)背后存在的金融風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，深入開展調(diào)查核實(shí)，注重加強(qiáng)與案發(fā)銀行的溝通會(huì)商，及時(shí)發(fā)出檢察建議助力金融風(fēng)險(xiǎn)防范，有效督促和推動(dòng)了該銀行沖正業(yè)務(wù)的規(guī)范和完善，保障了金融安全。
來(lái)源：中國(guó)長(zhǎng)安網(wǎng) 責(zé)任編輯：陳葉軍
