非法集資及傳銷的“十三種伎倆”

非法集資 
　　非法集資往往假借國家、區(qū)域或行業(yè)、金融發(fā)展政策，虛構“投資項目”“理財產(chǎn)品”，編造投資前景，以高利為誘餌，向社會公眾進行非法集資。  
　　1.以境外公司名義，虛假宣傳所謂投資境外理財、黃金、期貨等項目，有的在境外，如港澳臺、東南亞國家的高檔酒店召開“投資”推介會；  
　　2.收款賬戶系以外國人名義在境內(nèi)開立的賬戶，用于接收投資人的投資款；  
　　3.許諾高收益的公司的網(wǎng)站注冊地、服務器所在地在境外或公司高管系外國人，進行虛假宣傳的；  
　　4.以網(wǎng)絡虛擬貨幣升值、現(xiàn)貨交易、資金互助、黃金、貴金屬、期貨、外匯交易等為噱頭，引誘投資人投資，尤其是鼓勵發(fā)展他人并給予提成；  
　　5.頻繁變換網(wǎng)站名稱、投資項目；  
　　6.公司網(wǎng)站無正式備案；  
　　7.以個人賬戶或現(xiàn)金收取資金、現(xiàn)場或即時交付本金即給予部分提成、分紅、利息；  
　　8.許諾超高收益率，尤其是許諾“靜態(tài)”“動態(tài)”收益；  
　　9.明顯超出公司注冊登記的經(jīng)營范圍，尤其是沒有從事金融業(yè)務資質(zhì)；  
　　10.在街頭、超市、商場等人群流動、聚集場所擺攤、設點發(fā)放“理財產(chǎn)品”廣告，尤其以中老年人為主要招攬對象。 　 
　　傳銷 
　　11.編造或者歪曲的國家或區(qū)域發(fā)展政策，比如“國家試點”“西部大開發(fā)”“北部灣建設”“資本運作”“1040工程”“陽光工程”等；  
　　12.打著“改革創(chuàng)新”經(jīng)營、投資模式的幌子，比如“電子商務”“消費返利”“連鎖銷售”“連鎖加盟”“特許經(jīng)營”“網(wǎng)絡游戲”“點擊廣告獲利”“慈善事業(yè)”“愛心互助”“消費養(yǎng)老”“境外基金、原始股投資”、電子幣買賣等；  
　　13.聲稱高收益，包括：靜態(tài)收益、動態(tài)收益、直推獎、層推獎、對碰獎、見點獎、領導獎、培育獎、報單獎、管理獎、小區(qū)業(yè)績獎等。

來源：紹興市公安局    作者：袍江分局