識別非法集資的幾種手法

來源：紹興市公安局    作者：諸暨市

　　針對近期全國非法集資案件高發(fā)，金昌警方發(fā)布提示，警惕非法集資的幾種手法，具體包括：
　　一是假冒民營銀行的名義，借國家支持民間資本發(fā)起設立金融機構的政策，謊稱已經(jīng)獲得或者正在申辦民營銀行的牌照，虛構民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。
　　二是非融資性擔保企業(yè)開展融資擔保業(yè)務，如發(fā)售虛假的理財產品，以提供借款擔保為名非法吸收資金。
　　三是打著境外投資、高新科技開發(fā)的旗號，假冒或者虛構國際知名公司設立網(wǎng)站，在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術等信息，虛構股權上市增值前景或者許諾高額預期回報，誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金。
　　此外，還有的以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報、提供養(yǎng)老服務為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；通過舉辦免費體檢、免費旅游、發(fā)放小禮品等方式，引誘老年群眾投入資金。
　　還有的以高價回購收藏品為名，以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時間后高價回購，引誘群眾購買。
　　還有的假借P2P名義，套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設立所謂P2P網(wǎng)絡借貸平臺，以高利為誘餌，采取虛構借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標信息等手段吸收公眾資金。
　　警方提醒，識別非法集資行為，主要看其主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準；是否是向社會不特定對象募集資金；是否承諾回報等。