互聯(lián)網(wǎng)作為一個開放性平臺，“互聯(lián)網(wǎng)金融”投資有準入門檻低，服務(wù)效率高，資金流動快的特點。當前不少群眾投資理財渠道缺失，風險意識較差，對于網(wǎng)貸這一新興事物無法充分識別其風險和真實性，導致一些不法分子利用P2P平臺借著“互聯(lián)網(wǎng)金融”的概念行騙。
有一天，已經(jīng)退休的張某在買菜的時候，碰到了一家財富投資公司的客戶經(jīng)理陳某。陳某告訴張某，該公司目前有一個P2P理財產(chǎn)品，收益比銀行定期存款高，隨存隨取，方便實惠。還有一個香港的上市公司作為擔保人。于是，張某就把自己退休前存的錢，全部拿出來，通過網(wǎng)絡(luò)注冊，存入該公司的指定賬戶。和他一起投的老人也有很多�？墒�，最近這家公司突然關(guān)門了。張某和其他老人的錢也無法取出來了。
據(jù)了解，僅去年年末，全國平均每天都有近百家P2P理財平臺“跑路”。因客戶資金第三方存管制度缺失，資金存管存在安全隱患，極易造成“互聯(lián)網(wǎng)金融”公司因資金鏈斷裂導致公司“跑路”案件發(fā)生……
網(wǎng)友被“每天10%高息”打動 結(jié)果血本無歸
山東淄博的王女士，因為經(jīng)常參與互聯(lián)網(wǎng)理財，認識了一位自稱名叫“曾政”的南京網(wǎng)友。互加微信后，該網(wǎng)友經(jīng)常和王女士聊天，大談發(fā)財經(jīng)驗，朋友圈也不時發(fā)一些理財項目。王女士說：“從網(wǎng)上認識以后，他說有好多互助項目都挺發(fā)財?shù)�，我都沒做。后來他又說3M項目能賺錢，說認識操盤手，能發(fā)大財。不停給我發(fā)信息打電話，讓我參與�！蓖跖繘]能抵住誘惑，她于2015年11月底加入了該網(wǎng)友推薦的“MMM” 金融互助平臺，這個平臺號稱每天的利息高達10%。王女士發(fā)動親戚朋友一共投資了三十多萬，最終不僅利息沒見著，本錢也沒撈回來。
在網(wǎng)站上，為了吸引投資者，客服人員在QQ里說：“投資MMM金融互助平臺，除了每個月的固定收益，介紹別人加入這個平臺，還能獲得推薦獎，推薦獎勵額度是10%�！币簿褪钦f，被推薦人每次投資金額的10%，都算作推薦人的提成，而且上不封頂。從上面這些介紹我們可以發(fā)現(xiàn)：所有平臺上的負責人都強調(diào)了一個點，就是除了固定收益，靠介紹朋友加入也可以獲得收益。這就是所謂的動態(tài)掙錢方式：你把這個項目推薦給親朋好友，讓他和我們一起來玩這個項目。
MMM名為互助實為龐氏騙局
公開資料顯示，2011年10月，MMM金融互助社區(qū)最初在俄羅斯正式上線；隨后迅速蔓延到哈薩克斯坦、烏克蘭、印度、菲律賓、美國等等；2015年4月，MMM金融互助模式進入中國、泰國、越南、緬甸等國。有媒體指出，該模式僅在俄羅斯就令上千萬投資者受損。MMM金融互助社區(qū)宣稱是“提供彼此互相幫助的人們的社區(qū)”， 會員提供資金入場叫作“提供幫助”，將資金提現(xiàn)離場叫作“獲得幫助”。而掩蓋在“互相幫助”的噱頭下，令人誘惑的則是該模式的高利率。風險預(yù)警，投資者小心
由于“互聯(lián)網(wǎng)金融”公司的背景信息不全，公司運作資料保存缺失，金融詐騙作案手段隱蔽，為偵查辦案帶來了困難。在此，警察蜀黍要提醒廣大市民朋友，提高風險意識，理性審慎投資。
5種常見投資理財騙局，請警惕！
1、分紅險違規(guī)推銷很多被忽悠購買分紅險的投資者都是通過銀行銷售人員介紹和推薦的，對方稱資金可以隨時支取，但投資者一定要留意合同說明，了解產(chǎn)品本質(zhì)是否如推銷員所說，如果及時發(fā)現(xiàn)了問題，一定要抓住猶豫期這根最后的救命稻草。
2、網(wǎng)絡(luò)理財陷阱很多網(wǎng)站以誘惑性信息為噱頭，打著幫投資者購買原始股等有價證券的幌子，讓投資者將資金匯入他人賬號，對此，要格外注意需要往某人賬戶中匯款的要求。
3、現(xiàn)貨白銀投資騙局以高額回報誘惑客戶開戶，然后向你介紹現(xiàn)貨白銀，以前期的回報誘惑投資者加大投資量，最后造成投資者損失慘重。
4、民間借貸貓膩以年利率20%、30%甚至更高的回報為幌子，投資者一開始投入幾萬后，嘗“甜頭”便追加幾十萬元，甚至幾百萬元，最終借款人逃跑、企業(yè)倒閉。
5、針對老年人的商業(yè)陷阱以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；或通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費體檢、免費旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年群眾掏錢。
來源：紹興市公安局 作者：新昌縣
