“玩家”揭露利用比特幣洗錢內(nèi)幕

　　利用電腦破解一個(gè)復(fù)雜算法就會(huì)產(chǎn)生一枚比特幣。比特幣是去中心化的，其發(fā)行量不依賴于任何發(fā)行者，僅依賴于算法本身。任何一臺(tái)連接互聯(lián)網(wǎng)的電腦都可以進(jìn)行點(diǎn)對(duì)點(diǎn)比特幣轉(zhuǎn)賬，資金的流動(dòng)只依賴于網(wǎng)絡(luò)，不需要通過(guò)第三方機(jī)構(gòu)如銀行等，所以根本就無(wú)法被監(jiān)管。

　　比特幣可以在互聯(lián)網(wǎng)之外換成其他傳統(tǒng)貨幣。美國(guó)MtGox交易所網(wǎng)站實(shí)時(shí)顯示比特幣兌美元、歐元等世界主要貨幣牌價(jià)。

　　比特幣常被用來(lái)進(jìn)行非法資產(chǎn)轉(zhuǎn)移——用本國(guó)貨幣買入比特幣，在國(guó)外交易平臺(tái)賣出，再以美元取出

　　近期，1枚比特幣的價(jià)格躍至1萬(wàn)元人民幣。談及此事，曾經(jīng)的“玩家”劉永淡淡地說(shuō)，“比特幣一言不合就翻倍，一言不合就腰斬，現(xiàn)在比以前要溫和不少。2013年年底，1枚比特幣價(jià)格達(dá)到1238美元，當(dāng)天價(jià)格超過(guò)黃金每盎司單價(jià)。然后，一路震蕩到160美元”。

　　今年以來(lái)，在中國(guó)市場(chǎng)，比特幣交易價(jià)格經(jīng)歷了幾次“跳水”，不過(guò)隨后又逐漸反彈，并創(chuàng)出新高。2017年1月11日，中國(guó)人民銀行在北京、上海督查比特幣三大交易平臺(tái)，比特幣價(jià)格“閃崩”，當(dāng)日跌幅達(dá)17.92%。2月9日，央行發(fā)布《人民銀行營(yíng)業(yè)管理部繼續(xù)約談在京比特幣交易平臺(tái)》公告后，比特幣價(jià)格跌幅達(dá)6.63%。

　　梳理比特幣交易價(jià)格的每一次大幅漲跌可以發(fā)現(xiàn)，在所有影響因素中，“合法性”幾乎占據(jù)了決定性的地位。

　　事實(shí)上，能消費(fèi)比特幣的地方并不多，更多時(shí)候只是在比特幣發(fā)燒友之間支付。在實(shí)體經(jīng)濟(jì)中，比特幣的“購(gòu)買力”與法定貨幣差得遠(yuǎn)，甚至比不上虛擬的騰訊Q幣。

　　不過(guò)，相比騰訊Q幣等，比特幣有個(gè)巨大優(yōu)勢(shì):能套現(xiàn)。也就是說(shuō)，比特幣可以在互聯(lián)網(wǎng)之外換成其他傳統(tǒng)貨幣。美國(guó)MtGox交易所網(wǎng)站實(shí)時(shí)顯示比特幣兌美元、歐元等世界主要貨幣牌價(jià)。

　　“比特幣熱”要從2008年說(shuō)起，一位名叫中本聰(可能是化名)的程序員寫了一篇概述比特幣設(shè)計(jì)的論文，描述了這種以電子方式交易的貨幣，只要你的電腦接入了互聯(lián)網(wǎng)，就可以將貨幣轉(zhuǎn)移到世界上任何一個(gè)角落。它被命名為比特幣(bitcoin)。

　　中本聰設(shè)計(jì)了一個(gè)復(fù)雜的算法，你用電腦去破解這個(gè)算法就會(huì)產(chǎn)生比特幣，這被稱為“挖礦”。當(dāng)你的電腦完成了一定的任務(wù)后，一枚新比特幣就會(huì)被創(chuàng)造出來(lái)。

　　最初，這些工作很容易完成，只要用你的電腦就能很快生產(chǎn)出一堆比特幣。當(dāng)你下載比特幣客戶端軟件并設(shè)置為“開(kāi)采”模式，你就等于將自家的電腦貢獻(xiàn)給整個(gè)網(wǎng)絡(luò)做計(jì)算，從中獲得的獎(jiǎng)勵(lì)就是50個(gè)比特幣。這和同樣是P2P模式的BT下載原理很像，你的電腦既在下載資源，也是上傳資源的種子。隨著加入者越來(lái)越多，沒(méi)有強(qiáng)大顯卡的計(jì)算機(jī)在幾年內(nèi)不可能開(kāi)采到比特幣。

　　在比特幣論壇上，一位曾經(jīng)售賣計(jì)算機(jī)顯卡的銷售人員用“打了雞血”來(lái)形容2011年比特幣對(duì)他的刺激。2011年4月，他賣出了270張顯卡，“那時(shí)候來(lái)店里采購(gòu)高端顯卡的，一聊起來(lái)，十之八九就是用來(lái)搞比特幣的，還在我店里現(xiàn)場(chǎng)演示挖礦，用來(lái)比較挑選顯卡”。

　　這種網(wǎng)上交易是否安全，是人們最關(guān)心的一點(diǎn)。按照密碼學(xué)設(shè)計(jì)，所有比特幣用戶通過(guò)一個(gè)分布式網(wǎng)絡(luò)連接，每個(gè)用戶有一對(duì)密鑰，私有密鑰是身份認(rèn)證，隱藏在計(jì)算機(jī)中；公共密鑰是接受別人發(fā)送比特幣的地址。

　　和真實(shí)貨幣相比，比特幣交易自由得多。據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，任何一臺(tái)連接互聯(lián)網(wǎng)的電腦都可以進(jìn)行點(diǎn)對(duì)點(diǎn)比特幣轉(zhuǎn)賬，資金的流動(dòng)只依賴于網(wǎng)絡(luò)，不需要通過(guò)第三方機(jī)構(gòu)如銀行等，所以根本就無(wú)法被監(jiān)管，銀行也就沒(méi)辦法收手續(xù)費(fèi)，也不會(huì)有所謂的額度限制。

　　不過(guò)，按照設(shè)計(jì)，隨著越來(lái)越多的比特幣被創(chuàng)造出來(lái)，你的電腦就需要做更多的工作才能創(chuàng)造出新的比特幣，最終大約到2040年，比特幣的總量會(huì)永遠(yuǎn)限制在2100萬(wàn)枚。

　　“一個(gè)最大的特點(diǎn)是，比特幣是去中心化的，其發(fā)行量不依賴于任何發(fā)行者，比如銀行、政府和企業(yè)，而僅依賴于算法本身，這就從根本上保證了任何人或機(jī)構(gòu)都不可能操縱比特幣的總量�！北本┼]電大學(xué)通信法研究中心主任婁耀雄告訴《法制日?qǐng)?bào)》記者。

　　2011年，維基解密、互聯(lián)網(wǎng)檔案、自由軟件基金會(huì)、電子前哨基金會(huì)等組織，宣布接受比特幣的捐贈(zèng)。一些互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)隨后也表示接受比特幣的付款方式。然而，由于法律地位前景不明，其中部分組織此后又宣布停止接收比特幣。

　　2013年8月19日，德國(guó)政府成為全球第一個(gè)正式認(rèn)可比特幣合法身份的國(guó)家。10月29日，加拿大溫哥華激活全球第一部比特幣自動(dòng)提款機(jī)。

　　要真正得以流通，一個(gè)合法的身份必不可少。但是，包括中國(guó)在內(nèi)的大多數(shù)國(guó)家，均未認(rèn)可比特幣的合法貨幣地位。正因?yàn)榇�，在比特幣價(jià)格的眾多影響因素中，“合法性”幾乎成了決定性的一個(gè)因素。

　　2013年11月19日，美國(guó)參議院就比特幣引起的政策問(wèn)題進(jìn)行討論，這在當(dāng)天刺激了比特幣價(jià)格的飆升，但是會(huì)上并沒(méi)有人提出立法的建議。這種謹(jǐn)慎的態(tài)度，讓比特幣的價(jià)格在當(dāng)天沖高后迅速回落。

　　在中國(guó)，不到一個(gè)月后，中國(guó)人民銀行官網(wǎng)上公布了央行等五部門此前下發(fā)的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，明確比特幣只是一種特定的虛擬商品，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。

　　“黑手段”不斷出現(xiàn)

　　由于在很多國(guó)家沒(méi)有獲得合法性，比特幣一直陷入爭(zhēng)議之中，其中最突出的質(zhì)疑是，比特幣非常容易成為不法分子的洗錢工具。比如，黑客將比特幣作為受攻擊者支付“贖金”的方式。

　　從2014年開(kāi)始，一種詭異的敲詐方式陸續(xù)在世界各地出現(xiàn):用戶某天打開(kāi)電腦一看，突然發(fā)現(xiàn)自己所有文檔文件都被加密了，屏幕上一行大標(biāo)題寫著“你的文件都已被加密”(your　files　are　encrypted)；標(biāo)題下面詳細(xì)介紹了支付贖金的方法——將一個(gè)比特幣發(fā)給特定的賬戶，收到錢后就會(huì)把解密的密碼發(fā)給你。

　　如果你稍有遲疑，勒索的贖金價(jià)格就會(huì)翻倍；一旦超過(guò)了規(guī)定的付款時(shí)間，敲詐者就再也不會(huì)理你。電腦里的圖片、文檔、資料等文件，此刻都已經(jīng)被64位加密成為“人質(zhì)”。有些蘋果用戶也遇到類似的敲詐:有人竊取Apple　ID后，謊稱手機(jī)丟失而將設(shè)備鎖定，并留下一個(gè)聯(lián)系方式勒索。

　　美國(guó)一些連鎖快餐店也曾接到紙質(zhì)或電子版的敲詐信，嫌疑人向店老板勒索1個(gè)比特幣，超過(guò)規(guī)定時(shí)間則加碼到3個(gè)。嫌疑人威脅說(shuō)，如果不付錢，他們就會(huì)在點(diǎn)評(píng)網(wǎng)站上給該餐廳狂打差評(píng)；冒充消費(fèi)者，向消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)部門投訴該餐廳亂收費(fèi)；瘋狂撥打餐廳的客服熱線騷擾；蓄意毀壞餐廳財(cái)物；冒充顧客虛假下單訂餐，搞得外賣小哥整天空跑；還會(huì)給警方和衛(wèi)生管理部門匿名舉報(bào)，捏造該餐廳涉嫌提供變質(zhì)食物、洗錢、逃稅等犯罪線索，反正就是怎么惡心怎么來(lái)。

　　除了網(wǎng)絡(luò)勒索外，洗錢、非法交易、逃避外匯管制等也利用了比特幣的匿名性特點(diǎn)。

　　2013年10月，利用比特幣進(jìn)行匿名非法買賣的電子交易平臺(tái)Silk　Road被美國(guó)多個(gè)執(zhí)法部門查繳，同時(shí)被查封的還有26000個(gè)比特幣，當(dāng)時(shí)約值360萬(wàn)美元。平臺(tái)創(chuàng)始人和運(yùn)營(yíng)者羅斯·威廉姆斯·烏布利希——一個(gè)從無(wú)前科、正在攻讀學(xué)位的29歲的年輕人以“恐怖海盜羅伯茨”的另一重身份活躍在網(wǎng)上，在短短兩年時(shí)間內(nèi)將Silk　Road變成網(wǎng)絡(luò)世界最大的“黑市”，擁有近100萬(wàn)名客戶，銷售總額高達(dá)12億美元。在這個(gè)平臺(tái)上，服務(wù)涵蓋了辦假護(hù)照、非法入侵系統(tǒng)和獲取信息、買賣毒品武器、提供色情服務(wù)等，只是所有交易都通過(guò)比特幣支付完成。正是利用了比特幣的匿名性特征，不法分子“完美”避開(kāi)了監(jiān)管部門通過(guò)銀行卡交易記錄追蹤每筆錢來(lái)龍去脈的可能。

　　“賭博是比特幣的另一大支柱，主要是因?yàn)橐粋�(gè)網(wǎng)站。這個(gè)網(wǎng)站利用比特幣的區(qū)塊鏈(區(qū)塊鏈?zhǔn)潜忍貛偶夹g(shù)中的核心部分，其功能簡(jiǎn)單而言類似于一種賬本，記錄所有的交易數(shù)據(jù)——記者注)研制了一種算法，使得去其網(wǎng)站下注的人一定是無(wú)法作弊的，從算法上保證了公正性，所以深受賭徒們的歡迎，這家網(wǎng)站只收取交易提成�！眲⒂缹�(duì)《法制日?qǐng)?bào)》記者說(shuō)，有洗錢和賭博這兩個(gè)“剛需”支撐，比特幣一時(shí)半會(huì)很難死掉，或者說(shuō)在二級(jí)市場(chǎng)上崩潰了再拉起來(lái)。使用比特幣洗錢的人把錢兌換到比特幣“黑箱”里，然后馬上兌換出來(lái)，整個(gè)過(guò)程不超過(guò)幾分鐘。

　　除此，據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，比特幣還被用來(lái)進(jìn)行非法資產(chǎn)轉(zhuǎn)移——用本國(guó)貨幣買入比特幣，在國(guó)外交易平臺(tái)賣出，再以美元取出，幾分鐘就可以完成資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。

　　對(duì)于劉永來(lái)說(shuō)，比特幣場(chǎng)外交易的賺錢方法其實(shí)并不神秘，就是“搬磚套利”，通過(guò)國(guó)內(nèi)外交易平臺(tái)的價(jià)差，低買高賣來(lái)做套利。

　　劉永說(shuō)，2013年，比特幣有一波暴漲行情，國(guó)內(nèi)外價(jià)差比較大，“最多的時(shí)候，一天在國(guó)外市場(chǎng)買了500萬(wàn)美元的比特幣，然后在國(guó)內(nèi)賣，當(dāng)時(shí)價(jià)差達(dá)到了10%”。

　　火幣網(wǎng)、OKCoin(幣行)、比特幣中國(guó)是目前國(guó)內(nèi)三家最大的比特幣交易平臺(tái)。在很長(zhǎng)一段時(shí)間里，一些交易平臺(tái)數(shù)據(jù)顯示，每天的比特幣交易量甚至超過(guò)驚人的上百萬(wàn)個(gè)。不過(guò)，劉永說(shuō)，這些數(shù)字中的水分很大，真實(shí)的比特幣交易量遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒(méi)有那么多。

　　交易量虛高的原因也不神秘，就是幾乎成為“行規(guī)”的刷量。業(yè)內(nèi)人士介紹，一般來(lái)說(shuō)，比特幣交易平臺(tái)刷量有三種方式:一是直接虛報(bào)交易量；二是設(shè)立賬戶，掛一個(gè)程序通過(guò)自交易的方式進(jìn)行對(duì)倒，這種對(duì)倒表面上形成了交易，實(shí)質(zhì)沒(méi)有發(fā)生比特幣轉(zhuǎn)移；三是設(shè)立兩個(gè)賬戶，通過(guò)程序?qū)崿F(xiàn)兩個(gè)賬戶之間的高頻對(duì)倒。

　　劉永說(shuō)，刷量在技術(shù)上很容易實(shí)現(xiàn)，只需要寫代碼就能完成。刷量的目的在于制造虛假繁榮，從而吸引更多投資方和聚攏用戶。而要實(shí)現(xiàn)這一效果，與零手續(xù)費(fèi)交易模式密不可分。交易平臺(tái)此前普遍對(duì)比特幣交易免費(fèi)，只是在提現(xiàn)環(huán)節(jié)收取手續(xù)費(fèi)。

　　在零手續(xù)費(fèi)模式下，一些程序化交易用戶利用代碼、機(jī)器人進(jìn)行自動(dòng)交易，由于不同平臺(tái)之間存在價(jià)差，而且交易平臺(tái)又不收手續(xù)費(fèi)，因此存在一定套利空間，也是造成比特幣交易量超高的原因之一。

　　這種現(xiàn)象已經(jīng)引起監(jiān)管層的注意。2017年1月6日，中國(guó)人民銀行上�？偛亢捅本�營(yíng)業(yè)管理部先后約談了火幣網(wǎng)、幣行(OKCoin)、比特幣中國(guó)(BTCChina)主要負(fù)責(zé)人。5天后，中國(guó)人民銀行聯(lián)合調(diào)查組進(jìn)駐三大交易平臺(tái)，就相關(guān)情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。

　　此后，中國(guó)人民銀行于1月11日下發(fā)通知，要求北京、上海兩地聯(lián)合當(dāng)?shù)亟鹑诰�、工商局和公安局，組成執(zhí)法檢查組，進(jìn)駐三家平臺(tái)進(jìn)行綜合執(zhí)法檢查。

　　受訪的業(yè)內(nèi)人士幾乎達(dá)成一致觀點(diǎn)——“未來(lái)監(jiān)管肯定會(huì)越來(lái)越嚴(yán)”。劉永認(rèn)為，監(jiān)管趨嚴(yán)將來(lái)自兩個(gè)方向，一是客戶身份驗(yàn)證會(huì)越來(lái)越嚴(yán)；二是交易平臺(tái)的衍生業(yè)務(wù)哪些可以做哪些不可以，這方面會(huì)越來(lái)越嚴(yán)。

　　（趙麗 劉雪妍）