近日，一起涉嫌集資詐騙罪和抽逃注冊資金案在浙江省樂清市人民法院公開開庭審理。
站在被告席上的是一名女子，憔悴不已。很難想象，她曾是眾人眼中意氣風(fēng)發(fā)的女強人，做事干練為人熱情，還涉足多個產(chǎn)業(yè)。
但近年來，她一直吸收大量社會資金，“拆東墻補西墻”，吸收的資金一度高達5億余元，資金缺口達1億余元，一直到資金鏈斷裂才主動自首。
吸收資金辦“小銀行”
在外人眼里，小珍（化名）是個典型的女強人，做事干練，社交關(guān)系廣，在當?shù)匦∮忻麣狻?/p>
小珍的家境也很不錯，家里經(jīng)營著一家知名服裝企業(yè)，她本人在杭州和樂清經(jīng)營著多家培訓(xùn)機構(gòu)，子女也很有出息，可謂家庭美滿。
然而這一切，都因為小珍的一次選擇，發(fā)生了改變。
這事情可以回溯到2014年初，小珍一直很想涉足金融行業(yè)，可多次申請卻無法獲得金融執(zhí)照。
無奈之下，小珍和他人合伙出資3000萬元成立了樂清市某典當公司，準備以此為基礎(chǔ)發(fā)展金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)。
可在經(jīng)營期間，典當行生意慘淡。于是，小珍就做起了另類的“資金生意”，以制造生意紅火的假象。
期間，小珍利用典當公司老板的身份以資金周轉(zhuǎn)、投資等為由，以每月1%-4.5%的高息，向其親友和社會人員侯某等人借款以吸收社會資金。每收入一筆社會資金，小珍還專門發(fā)放印制的“儲蓄存單”作為憑證，典當公司搖身一變，成了一家“小型銀行”。
由于利息過高，一時間，很多人都通過各種渠道把自己的錢都放心地“存到”小珍的典當公司里，甚至有人從別人那里借錢過來借給小珍，以賺取利息差。
根據(jù)報案統(tǒng)計，借款人數(shù)已超過70人，其中一人的借款就達到3000萬元。
拉親人下水借款
借了那么多錢，又是這么高的利息，按理說，小珍應(yīng)當找到一門高盈利的生意，以維持運轉(zhuǎn)。
可誰都沒想到，小珍在4年多時間里一直是在“拆東墻補西墻”，用借過來的本金去償還高額的利息和本金，她還幻想著經(jīng)濟好轉(zhuǎn)繼續(xù)實現(xiàn)她“金融平臺夢”。
從親戚和好友處借不到后，小珍轉(zhuǎn)而又從社會高利貸人員中借得巨款，以填補相應(yīng)虧空。
2016年下半年，小珍憑自己的信用，已經(jīng)很難借到款項。巨額的資金虧空已壓得她喘不過氣，可這個“要強”的女強人，將自己的小叔子小強（化名）拉下水，讓他幫自己借款。
經(jīng)不住小珍高額利息差的誘惑，小強不但把自己和家人的錢借給小珍賺利息，還一次次地向身邊的其他人借款。據(jù)統(tǒng)計，在2016年到2018年的兩年多時間里，他非法吸收公眾存款達5000余萬元。
截至2018年7月，小珍吸收的資金達到了5億余元，資金缺口達1億余元，已無法再維持下去。隨后，樂清市公安局金融犯罪偵查大隊對此立案偵查，小珍也到公安局投案自首。
此時，她的典當公司賬戶上余額僅剩下1000元不到。
跑遍全國追贓打印的賬單就一米多高
“無論從受害人員數(shù)量還是非法吸存的金額來說，都是樂清近10年來最大的個人非法集資案件�！敝鬓k民警說，為了讓這個案件辦理過程中更加公正，更快為被害人挽回損失，樂清警方首次聘請了第三方對小珍等人資金往來進行審計。
“這個案件涉及資金大，涉案人數(shù)眾多，為查清本案，這一年多來，我們真的是跑遍了全國，最南的去了三亞，最北的到了山東，西到重慶十幾個城市。單單杭州，我們前后就去了六次，一個地區(qū)一個地區(qū)查過來，就為了調(diào)查確定她的資產(chǎn)情況�！�
為了把涉案資金調(diào)查清楚，樂清警方調(diào)取了案件相關(guān)的300余個賬戶，對其中80余萬條的資金交易明細，逐一進行核對分析，這些賬單打印出來就有1米多高。
“我們對這80余萬條的資金往來排查有可能涉及資產(chǎn)的有關(guān)線索，并一追到底，工作量巨大�！卑讣骼屎�，主辦民警又跑遍全國進行追贓，其中單查封凍結(jié)小珍的保險賬戶就跑遍了溫州26家的保險公司。
據(jù)主辦民警介紹，本案中之所以眾多被害人愿意把錢借給小珍，一方面是因為貪圖3%-4.5%的高息，另一方面是認為小珍是典當公司老板，資金有保障。殊不知，典當公司不具備吸收公眾存款的資格，更無法保證資金的安全。
目前，該案經(jīng)過樂清市法院開庭審理后，還在進一步調(diào)查審理過程中。
來源：平安鼎微信公眾號 責任編輯：安羽
