買彩票想“一夜暴富” 遭遇套路貸變“一夜暴負”

　　喜歡買彩票的人，大多有一個一夜暴富的夢想。然而杜某卻因為買彩票這個嗜好，陷入“套路貸”騙局，一年多的時間就變成了百萬“負翁”，可謂是“一夜暴負”。近日，天津公安南開分局萬興派出所聯(lián)合分局打擊犯罪偵查支隊九大隊成功破獲一起套路貸案件。

 

 

　　杜某是本市一家公司的普通職員，一家三口生活雖算不上特別有錢，但也不愁吃喝。然而杜某卻始終覺得自己工資太低，總想著買彩票發(fā)一筆橫財。一開始只是十多塊錢玩一玩，然而時間長了，每次買彩票的金額越來越高，買彩票一次性花個萬八千的也不在話下。因為一直都是背著家人買彩票，工資搭進去都不夠，他便和彩票站商量“賒賬”。當他意識到自己竟欠了彩票站好幾萬元時，終于慌了神。

　　幾次被催債后，杜某在路邊看到一個小額貸公司張貼出來的小廣告，病急亂投醫(yī)，便找到了這家公司。A公司員工韓某笑臉相迎，了解了杜某的情況后，他十分懇切地給杜某介紹了借款方式。杜某借了5萬元，去掉“砍頭息”和中介費，最后到手不到4萬元，一次性都還給了彩票站。他忽略了每個月10個點的高額利息，到了第三個月，他就還不起利息了。

　　杜某找到韓某坦白了自己目前的經(jīng)濟情況，韓某反而很大度地安慰他沒事兒，老朋友一樣跟他推心置腹，告訴杜某可以找韓某朋友開的公司借錢，先把他這邊還上，算是緩兵之計。杜某覺得很有道理，便來到了B公司，公司老板齊某一聽是韓某介紹過來的，也是十分熱情，當下借給杜某6萬元，去掉“砍頭息”和中介費后，剩下的錢把A公司的本金和利息都還清了。齊某要求杜某和他去銀行走了60萬元的流水，告訴杜某，如果他日后還不起這6萬元，他就拿著60萬元的流水去法院起訴杜某。

　　轉眼又到了第三個月該還利息的日子，杜某在家愁眉不展，齊某找上門來。他明知道杜某還不起錢，一通威脅之后，又把他領回了韓某所在的A公司。此時的杜某已然是刀下羔羊，這一次，杜某又在A公司借了10萬元，被脅迫打了50萬元的借條。此后，拆東墻補西墻的方式，杜某又陸陸續(xù)續(xù)從A公司借款20多萬元，一共在銀行走了100萬元的流水。被韓某連哄帶騙地，杜某不但簽下了100萬元的欠條，還把房子做了抵押。

　　從最初的5萬元，到最后的100萬元，不到一年的時間，杜某像做夢一樣債臺高筑，變成了“百萬負翁”，然而噩夢才剛剛開始。杜某終于被高額利息擊垮，韓某拿著欠條到法院起訴杜某，通過虛假訴訟的形式占了杜某的房子。直到這個時候，杜某的妻子才得知此事，一家人瀕臨崩潰，2018年6月4日，他們來到萬興派出所報警。

　　萬興派出所認定這是一起典型的“套路貸”案件，上報南開分局后引起分局領導高度重視，成立專案組。萬興派出所刑事辦案隊隊長陳琥告訴記者，由于該案案發(fā)時間較長，且其中涉及的證據(jù)很多都很難取證，犯罪嫌疑人在實施犯罪的過程中，做好了應對公安機關取證的“準備”。面對這些難點，專案組在半年時間內(nèi)，經(jīng)過細致的摸排走訪，多次找被害人杜某核實情況，并對銀行流水進行了詳細的調查，掌握了韓某、齊某等人的犯罪證據(jù)。

　　據(jù)了解，犯罪嫌疑人韓某、齊某以及公司涉及該案的其他員工均已有了工作變動。為了避免打草驚蛇，專案組制定了周密的抓捕計劃。2019年1月8日一早，專案組兵分六路到其各落腳點進行蹲守，統(tǒng)一行動，共抓獲犯罪嫌疑人6名。抓捕現(xiàn)場通過對韓某的突審，警方掌握了齊某的動向，同日將齊某在其新公司中順利抓獲。經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人均對犯罪事實供認不諱。

　　據(jù)悉，韓某在A公司只是一名普通的小額貸業(yè)務員，掙不到什么錢。在工作中，他偶然聽別人說起這種方式“來錢快”，就動了歪心眼兒，伙同齊某上演了一出“連續(xù)劇”。韓某透露，他會“看人下菜碟”，有人來到小額貸公司借錢時，他便會觀察這個人的神情狀態(tài)，那些看起來膽子小、不懂法的借款人，就會成為他的行動目標。

　　除杜某一案外，犯罪嫌疑人還交代了幾起以同樣手段詐騙其他被害人的案件。目前，此案正在進一步審理中，犯罪嫌疑人均已被刑事拘留。

　　陳琥表示，套路貸表面假借民間借貸之名，實則通過“虛增債務”“簽訂虛假借款協(xié)議”“制造資金走帳流水”“肆意認定違約”“轉單平帳”等方式，采用欺騙、脅迫、滋擾、糾纏、非法拘禁、敲詐勒索、虛假訴訟等手段非法占有公私財物，社會危害性極大。他提醒廣大群眾，千萬不要被超低貸款門檻所吸引，更要拒絕簽訂沒有詳細信貸內(nèi)容的“空白合同”或與實際金額不相符合的“虛高合同”，如遭遇“套路貸”，應盡可能保存證據(jù)、及時報警。