隨著企業(yè)復工復產(chǎn)的有序推進，不法分子利用非法金融廣告導致百姓“錢袋子”受損的風險再次映入我們的視野，為此，檢察官梳理出以下12種非法金融廣告的宣傳手法和特征，幫你識別和防范金融犯罪。
一
檢察官提醒：不法分子假借P2P為名，吸收資金后進入平臺賬戶形成資金池，行非法集資之實，將資金置于極大風險之中，一旦資金鏈斷裂，投資款就無法兌現(xiàn)。而真正的P2P平臺僅是信息中介，投資款直接匹配給借款人，平臺不得形成資金池，更不得承諾保本付息。
二
檢察官提醒：不法分子假借私募基金為名，但違反私募基金募資規(guī)定，不設投資門檻，不限投資人數(shù)，公開宣傳銷售，將投資款置于極大風險之中，資金安全難以保障。而真正的私募基金產(chǎn)品僅針對合格投資人，對投資人數(shù)、投資人凈資產(chǎn)均有嚴格要求，且禁止公開宣傳。
三
檢察官提醒：不法分子開設投資管理公司，宣稱有專業(yè)操盤手可以代為操作期貨、外匯、貴金屬等交易，承諾本息安全，欺騙投資人在交易平臺上開立賬戶后交由不法分子代為管理，不法分子借此集中投資款進行大額資金操盤或挪作他用，置資金安全于不顧。
四
檢察官提醒：不法分子以發(fā)售原始股權(quán)為名向投資人虛構(gòu)上市回報，給投資人“講故事”“畫大餅”，誘騙投資人進行投資，將投資款置于高風險之中。而事實上，發(fā)售原始股權(quán)有著嚴格的法律規(guī)定，公司上市更需經(jīng)過監(jiān)管部門層層審批，對這種動輒配股上市的說法需引起足夠警惕。
五
檢察官提醒：不法分子以“移動商城”“自選超市”等名義，承諾消費者在向不法分子控制的賬戶內(nèi)充值一定金額錢款后，即免費贈送米油等日常用品甚至所謂的高檔營養(yǎng)品，一定期限后返還充值款。究其本質(zhì)，就是假借銷售貨物非法集資。
六
檢察官提醒：不法分子以投資養(yǎng)老基地、預售養(yǎng)老床位等項目為名，迎合老年投資人極其強烈的養(yǎng)老需求，往往以旅游考察為名將老年客戶誘騙至所謂養(yǎng)老基地、福利院進行參觀、游玩，描繪養(yǎng)老項目的未來，進而以預售養(yǎng)老床位等名義非法集資。
七
檢察官提醒：不法分子設立多家空殼公司，形成所謂的集團公司。他們租用核心商業(yè)區(qū)高檔商務樓，通過網(wǎng)絡、媒體甚至明星代言等方式進行宣傳，營造“高大上”的假象，最終目的就是以資產(chǎn)管理、投資理財?shù)葹槊欠Y。
八
檢察官提醒：不法分子以提供資產(chǎn)增值服務等名義，設置一定的投資金額標準，吸收投資人成為客戶，承諾回報。同時，還鼓勵投資人“拉人頭”入會投資，根據(jù)吸收的會員情況，向投資人支付“人頭費”，最終形成金字塔式傳銷模式。
九
檢察官提醒：不法分子向投資人許諾高額提成，鼓勵投資人吸引身邊親朋好友、鄰里同事進行投資，將投資人轉(zhuǎn)化為業(yè)務員，不少親友往往礙于情面進行投資。經(jīng)濟損失一旦發(fā)生，往往波及一個家庭，甚至一個社區(qū)。
十
檢察官提醒：不法分子打著設立有限合伙企業(yè)的旗號，宣稱投資人投入資金即可成為公司合伙人，與投資人簽訂《合伙協(xié)議》，頗具迷惑性。而事實上，投資人在公司運營過程中并不享有和履行合伙人的權(quán)利和義務，僅僅處于普通投資者的地位，根據(jù)約定到期贖回本息。不法分子的這種行為仍然是非法集資活動。
十一
檢察官提醒：不法分子對外宣稱有工商部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照，經(jīng)營范圍列明投資管理、投資咨詢等，以此表明具備相關資質(zhì)，誘騙投資人放心投資。而事實上，根據(jù)法律規(guī)定，從事吸儲等金融業(yè)務必須經(jīng)過相關金融監(jiān)管部門的嚴格審查，方能核發(fā)許可證。投資管理、投資咨詢與從事吸儲根本不是一回事。
十二
檢察官提醒：不法分子借助融資租賃模式，謊稱將標的出租給第三方，在融資租賃公司與第三方公司之間形成債權(quán)，由第三方公司返還標的本金和利息。而事實上，不法分子往往虛構(gòu)融資租賃項目，自吸自融，置資金安全于不顧。
疫情防控期間，我們要增強身體免疫力。面對各類金融產(chǎn)品，也要擦亮眼睛提高免疫，知風險、知投向，莫被非法集資廣告所蒙蔽，識破非法集資真面目，通過合法合規(guī)渠道參與金融投資。
來源：檢察日報正義網(wǎng) 責任編輯：高翔
