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如何防范通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案

發(fā)布于：2016/7/11 9:59:46　　瀏覽：1267次

來源：紹興市公安局作者：指揮中心

近幾年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)、電信業(yè)的不斷發(fā)展，以網(wǎng)絡(luò)、通訊介質(zhì)為媒介的通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件呈蔓延上揚之勢，給受害企業(yè)及個人造成重大財產(chǎn)損失。根據(jù)以往網(wǎng)絡(luò)、電信詐騙發(fā)案特點、手段、途徑等，歸納主要有網(wǎng)購類、網(wǎng)上招工兼職、冒充親友、辦卡貸款、冒充政府、假扮客戶、補貼退稅、服務(wù)咨詢、中獎、網(wǎng)游交易等10大類型，此10大類型基本上占到全部通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙的98%。

主要類別通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案簡要情況表

類別	作案方式	侵害對象
網(wǎng)絡(luò)購物、購票、物品轉(zhuǎn)讓	在網(wǎng)店、網(wǎng)站銷售物品，以交易異常、沒有貨物等借口，騙取受害人銀行卡賬號、密碼或直接騙取受害人銀行轉(zhuǎn)賬	習(xí)慣網(wǎng)購的群眾，20-35歲居多，男女比例3：4
虛假兼職、招工	直接聯(lián)系受害人或網(wǎng)上發(fā)布兼職、招工信息，誘騙受害人點擊虛假鏈接或支付手續(xù)費等費用	愛上網(wǎng)、急于賺錢而時間寬裕年輕網(wǎng)民，30歲以下，女性居多占6成
冒充親友	竊取受害人家庭信息后冒充其親友、同事，以各種借口向受害人要錢、借錢，騙取受害人銀行轉(zhuǎn)賬匯款	普通群眾、網(wǎng)民及公司財務(wù)人員，網(wǎng)聊被騙的30歲以下，電話、短信被騙的30-50歲，男女人數(shù)相當
辦理信用卡、貸款	冒充銀行或貸款公司人員，假稱可辦理信用卡或貸款，騙取受害人預(yù)付工本費、辦理費等費用，或套取對方銀行卡信息、密碼后網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬	資金短缺的群眾，網(wǎng)上被騙的30歲以下，電話被騙25-50歲，男性占7成
冒充公檢法、銀行等工作人員	冒充公檢法、銀行、電信等政府或國家部門，謊稱受害人涉嫌違法犯罪，要求受害人將銀行卡資金轉(zhuǎn)入到“安全賬戶”	銀行卡ATM機或網(wǎng)上操作不精民眾，30歲左右最多，男女比例3：4
假扮客戶	在受害人網(wǎng)店、公司購物，假稱難以付款騙取銀行轉(zhuǎn)賬；或盜竊客戶郵箱，冒充業(yè)務(wù)客戶要求支付貨款到另一賬號	個人網(wǎng)店、網(wǎng)上交易個體戶和公司、郵箱業(yè)務(wù)往來外貿(mào)公司
補貼、補助、退稅類	冒充政府人員，謊稱有國家相關(guān)補貼，騙受害人按指示在ATM機或網(wǎng)上銀行操作進行匯款轉(zhuǎn)賬	剛生育、殘疾人、精神病人、購買車輛或房產(chǎn)的家庭，外來人員居多，女性近7成
提供虛假服務(wù)	向受害人發(fā)送涉黃、交友、咨詢等服務(wù)信息，后騙取對方預(yù)付押金、服務(wù)費等	有投資、網(wǎng)上相親交友、涉黃服務(wù)等意向群眾，20-50歲，男性占8成
虛假中獎	向受害人發(fā)送虛假中獎信息，要求領(lǐng)取獎品預(yù)先轉(zhuǎn)賬支付保證金、手續(xù)費、個人所得稅等費用	有不勞而獲心理的民眾，90%以上在30歲以下，男女人數(shù)相當
虛假網(wǎng)游交易	網(wǎng)上發(fā)布出售或求購網(wǎng)游賬號、道具等信息，要求受害人先轉(zhuǎn)賬或出讓道具，后消失	愛好網(wǎng)游的年輕網(wǎng)民，20-30歲，男性占96%

從上述分析，可以發(fā)現(xiàn)通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的幾個特點：
　　1、嫌疑人使用網(wǎng)絡(luò)、QQ等聊天工具、電話、短信聯(lián)系，誘導(dǎo)受害人使用銀行ATM機或網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬達到詐騙目的，逃避銀行柜臺的攔截，其中新興的微信、陌陌等手機聊天工具已成為嫌疑人實施詐騙的一種新渠道；
　　2、網(wǎng)絡(luò)詐騙已超過通訊詐騙，且比重仍在上升，網(wǎng)絡(luò)購物類占到全部案件的1/3，虛假網(wǎng)游交易詐騙已漸成一種新興類別，此類受害人較傳統(tǒng)詐騙低齡化趨勢明顯，以30歲以下青年為主；
　　3、不同類別案件存在受害人性別差異，網(wǎng)購、補助、兼職、冒充公檢法等4類詐騙案件受害人女性多于男性，被辦理信用卡和貸款、提供虛假服務(wù)、虛假網(wǎng)游交易等3類詐騙案件侵害的男性占大多數(shù)；
　　4、惡性程度方面，總體冒充親友類案件的損失最大，平均損失3萬元/起，最大損失245萬元的案件也屬此類；冒充公檢法等部門的案件危害最深，不僅致使受害人損失巨大，也有損政府部門形象；
　　5、受騙群體的職業(yè)和身份有所定向，網(wǎng)購網(wǎng)民、外來打工者、外出或出境求學(xué)人員家屬、購買車輛或房產(chǎn)人員、剛生育或有殘疾人和精神病患者家庭、網(wǎng)游愛好者等群體成為主要侵害對象。
　　警方提醒廣大群眾需養(yǎng)成保密意識，不要輕易在非正規(guī)、大型網(wǎng)站因注冊會員、參與活動等透露個人及家庭真實資料，更不能輕易將個人資料、卡號、銀行密碼等信息告知他人。通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件有別于一般的犯罪活動和傳統(tǒng)詐騙案件，犯罪嫌疑人多為跨區(qū)域、遠距離遙控作案，采用銀行ATM機或網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬實現(xiàn)詐騙目的。犯罪份子利用電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的手段層出不窮，遇到該類詐騙，要做到“不聽、不信、不理睬、不轉(zhuǎn)賬、不匯款”，切勿輕信。

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