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          以案說法
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          “套路貸”團(tuán)伙發(fā)淫穢P圖暴力催收,7萬人受害,孕婦被逼跳!

          發(fā)布于:2021-1-19 8:55:00  瀏覽:1085次

          “高額度、低利率、免審核、秒到賬”,一旦有人上套,接下來要面對(duì)的便是滾雪球般的利息……在這起涉案資金4000余萬元的套路貸案件中,涉案人員多達(dá)60余人,被害人7萬余人,并造成多人死亡。

          經(jīng)山東省成武縣檢察院提起公訴,法院一審對(duì)這起具有惡勢(shì)力犯罪性質(zhì)的特大網(wǎng)絡(luò)套路貸案宣判,被告人徐某某數(shù)罪并罰,被判處有期徒刑十九年,并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn);被告人戴某某和高某某數(shù)罪并罰,被判處有期徒刑十八年,各并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn);其余被告人分別被判處有期徒刑五年至六個(gè)月不等的刑罰。

          2020年12月7日,因不服一審判決,被告人徐某某、戴某某和高某某等人向菏澤市中級(jí)法院提出上訴。目前該案已進(jìn)入二審程序。

          免審核秒到賬的好事是個(gè)陷阱

          圖片

          在套路貸團(tuán)伙成員不斷撥打催債電話和發(fā)送淫穢圖片的威脅逼迫下,浙江溫嶺從事小商品批發(fā)的尤某崩潰了。不想讓未出世的孩子一出生就背負(fù)“老賴”的名聲,尤某在2019年元旦的鐘聲敲響后,留下遺書,帶著自己尚未出世的孩子,走向大海,結(jié)束了年輕的生命。尤某死后,她的手機(jī)還源源不斷地收到套路貸集團(tuán)犯罪分子發(fā)送給她的辱罵信息和PS的淫穢圖片……

          兩個(gè)月后,2019年3月8日,山東省成武縣居民辛某走進(jìn)了縣公安局,講述了自己在4個(gè)月中被套路貸集團(tuán)詐騙40余萬元的經(jīng)歷。

          2018年10月的一個(gè)上午,辛某突然接到一個(gè)陌生電話:“先生您好,是否需要借款,高額度、低利率、免審核、秒到賬……”急需用錢的辛某,頓時(shí)提起了興趣。對(duì)方說,只要提供手持身份證照片,并將自己手機(jī)內(nèi)的通訊錄和通話信息交給對(duì)方就可以放款,并且強(qiáng)調(diào),這些材料是為了審核辛某的還款能力。辛某暗喜,居然有這種好事,著急用錢的他毫不猶豫地按照對(duì)方的要求將家人、同事和自己的信息提交給對(duì)方。沒想到,從此以后,辛某陷入了拆東墻補(bǔ)西墻的“大坑”中。

          得到第一筆貸款后,辛某為了還款,借款的額度也在不斷地增加,卻發(fā)現(xiàn)債務(wù)越還越多!昂眯摹钡目头谒不起債務(wù)時(shí),還會(huì)向他推薦其他地方借款。辛某好不容易將所借的本金還清了,讓他想不到的是,對(duì)方還要他歸還30%的利息。再后來,對(duì)方變本加厲,利息隨便定、還款晚一秒鐘就是逾期,歸還的利息變成了逾期費(fèi)、加班費(fèi),不同意對(duì)方就要挾曝光“通訊錄”……走投無路的辛某最終來到公安機(jī)關(guān)報(bào)警,該案案發(fā)。警方隨即對(duì)該案立案?jìng)刹,主犯徐某某、戴某某、高某某等人相繼落網(wǎng)。

          為逃避打擊

          將公司財(cái)務(wù)部和催收部轉(zhuǎn)移到境外

          案發(fā)后,成武縣公安局第一時(shí)間商請(qǐng)成武縣檢察院提前介入,并全面介紹了案件進(jìn)展、證據(jù)現(xiàn)狀和存在的突出問題。辦案組圍繞案件定性、組織架構(gòu)、具體罪名適用和案件分流及訴訟期限進(jìn)行交流,統(tǒng)一思想、明確方向。

          據(jù)辦案人員介紹,這起特大網(wǎng)絡(luò)套路貸案件涉案人員多達(dá)60余人,涉案金額4000余萬元,被害人7萬余人,并造成多人死亡。

          該案的始作俑者是浙江瑞安人陳某某和涂某某(均被另案處理)。2018年初,陳某某與涂某某商議,通過網(wǎng)絡(luò)放貸方式賺錢,成本低,來錢快,風(fēng)險(xiǎn)小。于是兩人找到同鄉(xiāng)朱某某(另案處理),由其出面成立了蜂鳥閃貸有限公司,從事“借條放貸業(yè)務(wù)”,公司設(shè)電銷部、審核部、財(cái)務(wù)部、催收部,以“高額度、低利率、免審核、秒到賬”為噱頭,向全國(guó)不特定的人放款。后來,為逃避打擊,陳某某與涂某某將公司的財(cái)務(wù)部和催收部轉(zhuǎn)移到越南。

          由于“借條放貸業(yè)務(wù)”需要招聘大量人員,成本較高,為追求利益最大化,陳某某與涂某某商議用App放貸,由涂某某糾集徐某某、戴某某和高某某成立杭州搜瓜信息科技有限公司,雇用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)人員從事App放貸軟件的研發(fā),利用研發(fā)的App放貸軟件經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)。對(duì)逾期還款的被害人利用前期掌握的信息對(duì)其父母、親友、同事和同學(xué)發(fā)送PS過的帶有被害人頭像的裸體淫穢圖片、靈堂及侮辱威脅短信等軟暴力方式進(jìn)行索債,肆意收取“逾期費(fèi)”“續(xù)期費(fèi)”等費(fèi)用。

          “我們就是想方設(shè)法地要錢,能多要就盡量多要,盡量壓榨貸款客戶的錢財(cái)!鄙姘溉藛T朱某某供述。

          兩年時(shí)間內(nèi),陳某某、涂某某積累了巨額的財(cái)富,并通過購置房產(chǎn)、購買名表和高級(jí)轎車等方式轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)。

          檢察機(jī)關(guān)提前介入引導(dǎo)偵查

          破解四大難題

          如何辦理這起社會(huì)影響巨大、具有惡勢(shì)力犯罪性質(zhì)的套路貸案件?“3·08”辦案組的檢察官面對(duì)大量的犯罪事實(shí)和諸多難題,一步步抽絲剝繭,持續(xù)奮戰(zhàn)百余天。

          “一難”是如何將全國(guó)各地的報(bào)案人囊括在“3·08”案件的證據(jù)體系中。由于該案涉及人數(shù)眾多,被害人在不同的省份報(bào)案,涉及到長(zhǎng)春市雙陽公安分局、杭州市西湖公安分局、河北省玉田縣公安局,上述公安機(jī)關(guān)前期已抓獲了部分“3·08”案件的涉案人員,并將案件移交給成武縣公安局辦理,這在無形當(dāng)中增加了審查起訴的難度。特別是玉田縣公安局對(duì)涉案的戴某某、高某某等10人已經(jīng)執(zhí)行逮捕,由于疫情的原因,案件雖移交,涉案人員卻繼續(xù)在玉田縣看守所關(guān)押,羈押期限即將到期,如何在一個(gè)月的審查起訴期限內(nèi),將玉田公安機(jī)關(guān)移交的涉案人員納入“3·08”案件的整個(gè)犯罪體系中,成為辦案組工作的難題。

          辦案檢察官在審閱卷宗材料后,決定赴玉田縣對(duì)10名涉案人員進(jìn)行訊問,通過5天的訊問,掌握了“3·08”案件的組織架構(gòu)、涉案人員的分工、套路貸的運(yùn)行模式、涉案財(cái)產(chǎn)的轉(zhuǎn)移方式等,形成了比較完整的證據(jù)鏈。

          “二難”是如何還原App放貸軟件的功能。由于這些App的服務(wù)器全部位于國(guó)外,案發(fā)之后相關(guān)App無法運(yùn)行,給辦案帶來困難。辦案組人員通過向涉案的10余名技術(shù)研發(fā)人員講清所涉罪名和證據(jù),讓他們放棄“技術(shù)無罪”的念頭,促使涉案人員認(rèn)罪,簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書,從而實(shí)現(xiàn)了通過他們的供述還原20余款A(yù)pp套路貸軟件的基本功能的目的,為最終認(rèn)定套路貸惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)起到關(guān)鍵作用。涉案技術(shù)人員孫某某告訴檢察官:“你們的釋法說理,讓我明白雖然技術(shù)無罪,但是技術(shù)的研發(fā)者和使用者必須對(duì)技術(shù)負(fù)責(zé)。”

          “三難”是如何實(shí)現(xiàn)打財(cái)斷血。由于陳某某、涂某某身居國(guó)外,在作案伊始就采用多種方式轉(zhuǎn)移涉案贓款和贓物,根據(jù)公安機(jī)關(guān)前期查封涉案財(cái)產(chǎn)的情況,辦案組將涉案財(cái)產(chǎn)的處置問題作為重點(diǎn)和難點(diǎn)。辦案組認(rèn)真查閱案件卷宗材料,逐項(xiàng)對(duì)照移送的涉案財(cái)產(chǎn)清單,將涉案財(cái)產(chǎn)按照違法所得、個(gè)人財(cái)產(chǎn)進(jìn)行認(rèn)真甄別。辦案組發(fā)現(xiàn),涉案人員高某某利用違法所得購買的一輛邁凱倫跑車未被扣押,督促公安機(jī)關(guān)依法扣押該車輛。成武縣法院在判決中采納了檢察機(jī)關(guān)的意見,對(duì)依法凍結(jié)扣押的涉案錢款2000余萬元、房產(chǎn)37套、汽車2輛全部予以收繳。

          “四難”是如何準(zhǔn)確認(rèn)定涉案金額!3·08”案件進(jìn)入檢察環(huán)節(jié),對(duì)于涉案金額的認(rèn)定一直存在爭(zhēng)議。辦案組的檢察官深入調(diào)查和橫向?qū)Ρ,抽出大量的時(shí)間對(duì)相關(guān)文件進(jìn)行學(xué)習(xí)研究,想方設(shè)法收集類似案件的判決信息,尋求更多的“解題”路徑。最終,根據(jù)綜合認(rèn)定的方法,將被害人單筆還款中包括砍頭息、逾期費(fèi)和續(xù)期費(fèi)共計(jì)4000余萬元認(rèn)定為詐騙金額。

          為進(jìn)一步提高審查效率,該院采取邊審查邊補(bǔ)查的方式,對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問題向公安機(jī)關(guān)發(fā)出6批共計(jì)217條引導(dǎo)取證建議,極大地提升了公安機(jī)關(guān)的辦案效率。同年8月5日,該案被起訴至法院。法院一審全部采納檢察機(jī)關(guān)起訴意見。


          來源:檢察日?qǐng)?bào)正義網(wǎng)
          責(zé)任編輯:安羽

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